Atskleistas masinis finansinis sukčiavimas
Indijos tyrėjai atskleidė, kas atrodo sudėtinga tarptautinė pinigų plovimo operacija, apimanti „OctaFX“ prekybos platformą. Anot Vykdymo direktorato, ši platforma apdorojo daugiau nei R. 800 kronų (maždaug 96 mln. USD) vos per devynis mėnesius. Operacija apima kelias šalis – Rusijoje įsikūrusias rengėjus, techninę pagalbą Gruzijoje, Indijos operacijas, vykdomas iš Dubajaus, ir Barselonoje esančių serverių.
Vis dėlto tai nėra tik viena platforma. Tyrimas atskleidžia platesnį finansinio sukčiavimo modelį visoje Indijoje. Kelios prekybos platformos yra tikrinamos, įskaitant „Power Bank“ Bengaluru, „Angel One“ ir „TM Traders“ Kolkata bei „Zara FX“ Kochi mieste. Kiekvienas atvejis kyla dėl policijos skundų, pateiktų skirtinguose miestuose, ir tai rodo, kad tai gali būti visos šalies problema.
Sudėtingi pinigų plovimo metodai
Naudojami metodai yra gana modernūs. Valdžia nustatė, kad pajamos iš nusikalstamos veiklos buvo paverčiamos skaitmeniniu turtu, o po to perkeltas į užsienį, naudodamos netikras importo paslaugas, ypač iš Singapūro. Vienu konkrečiu atveju tyrėjai prijungė R. 172 crore vertės turtas, įskaitant Ispanijos vilą, jachtą, bankų indėlius, USDT valdą ir dideles žemės ir akcijų rinkos investicijas.
Ypač svarbu, kaip šios operacijos naudoja teisėtai atrodančią verslo veiklą kaip viršelį. Dauguma užsienyje išsiųstų mokėjimų buvo paslėpti kaip mokėjimai už serverio nuomos ar depozitoriumo paslaugas, naudojant padirbtas sąskaitas faktūras. Skalė yra stulbinanti – pranešama, kad indėnai prarado daugiau nei R. Vien tik 22 800 kronų per 36,4 lakh finansinio sukčiavimo atvejus 2024 m.
Tarptautinės operacijos ir apvalkalo įmonės
Tyrimas rodo, kad tai nėra mažo laiko operacijos. BIRFA IT byloje sukčiams pavyko išsiųsti Rs. 4 818 kronų į Honkongą ir Kanados subjektus, kuriuos jie kontroliavo. Kitas panašus kibernetinių investicijų sukčiavimas turėjo „Masterminds“, veikiantį iš Laoso, Honkongo ir Tailando, naudojant „Shell“ kompanijas, sukurtas su suklastotais dokumentais.
Šiose operacijose indėnai įdarbino įvairią apgaulingą veiklą, įskaitant padirbtus IPO paskirstymus, investicijų į akcijų rinką sukčiavimus ir net netikrus skaitmeninius areštus. Pinigų plovimo procesas paprastai apima baudžiamųjų pajamų surinkimą per kelias „Shell“ įmones, jas paversti skaitmeniniu turtu, o po to perleisti jas į užsienį kaip mokėjimus už neegzistuojančias importo paslaugas.
Mokėjimo kanalai ir pinigų srautas
Tarptautiniai mokėjimo vartai, matyt, daugeliui šių operacijų tarnavo kaip tarpininkai, o dalis lėšų persikėlė per „Hawala“ kanalus – neoficiali pinigų pervedimo sistema. Turbūt labiausiai rūpi tai, kad kai kurie iš šių nelegalių fondų iš tikrųjų grįžo į Indiją, paslėptą kaip teisėtos investicijos į akcijų rinką, sukuriant sudėtingą ciklą, dėl kurio pinigų sekimas yra nepaprastai sudėtingas.
Skaičiai pasakoja nerimą keliančią istoriją – 206% apskaičiuotų nuostolių nuo 2023 iki 2024 m., O 50% daugiau atvejų. Tai rodo, kad šios finansinės sukčiavimo tipai tampa vis labiau paplitę ir sudėtingesni, todėl valdžios institucijoms, bandančioms apsaugoti piliečius nuo tokių schemų, kelia didelių iššūkių.
